ПАММ-фонды от Пантеон Финанс На Любой Вкус – Консервативный, Стабильный, Агрессивный, ТОП 15

Продолжаю обзор услуг, предоставляемых Пантеон Финанс — брокером нового поколения — своим клиентам. В первой части идет речь о самой компании и о характерных особенностях ПАММ счетов, доступных для торговли и инвестирования. Там же более детально рассказывается о некоторых из успешных управляющих.

На этой странице вы познакомитесь с таким уникальным и эффективным инструментом доверительного управления как ПАММ фонды, уже успевшими завоевать популярность среди инвесторов.

ПАММ фонды

ПАММ фонды – новый, удобный и эффективный инструмент, предлагаемый инвесторам компании  Пантеон Финанс, который официально запустили 28 октября 2013 г. ПАММ счета лучших управляющих, которые демонстрируют прибыльную торговлю в течение длительного времени, были объединены аналитиками и экспертами компании Пантеон Финанс в стабильно приносящие прибыль, готовые инвестиционные портфели — ПАММ фонды.

Портфель из ПАММ счетов (ПАММ фонд) очень похож на ПАММ индексы компании Форекс Тренд, но более простой в использовании для инвестора, особенно начинающего и не знакомого с торговлей на Форекс. Это связано с тем, что инвестируя в фонды, не нужно скачивать терминал МТ4 и принимать какие-то решения. Еще одна особенность — это  страхование от 70 до 95% суммы депозита, т.е. инвестор не потеряет более установленного порога возможной просадки ПАММ фонда.

Принцип работы ПАММ фонда прост: вы инвестируете в любой из предлагаемых фондов, а о доходности ваших инвестиций будут заботиться опытные управляющие. Сумма ваших инвестиций будет автоматически распределена между всеми управляющими, чьи ПАММ счета входят в тот или иной ПАММ фонд.  

При этом, ознакомиться с результатами работы каждого из этих управляющих вы можете в любое время, так как статистика их работы находится в свободном доступе. Вам не нужно учиться торговать и заключать сделки на рынке Форекс, за вас это сделают профессиональные управляющие. Вы же будете получать пассивный доход от прибыли, которая была ими заработана, в том числе, и с использованием ваших инвестиций.

До недавнего времени для инвестирования были доступны три типа ПАММ фондов: Консервативный (Conservative), Стабильный (Stable 30)  и Агрессивный (Aggressive).

Согласно новости на сайте компании, с 19.09.2014 запущен новый ПАММ Фонд — ТОП 15, который был составлен исходя из пожеланий действующих клиентов в рамках проведенного голосования. Состав ПАММ-фонда сформирован таким образом, чтобы обеспечить максимальную  диверсификацию по 15-ти лучшим управляющим с сохранением высокого уровня математического ожидания прибыли.

Характерные особенности ПАММ фондов

1. Инвестированные среди недели депозиты попадают в фонды только в выходные и начнут работать только со следующей недели, т.е. инвестор в этом случае не получит прибыль за первую, неполную неделю. Следовательно, чтобы успеть попасть в фонд на ближайшую торговую неделю, вам необходимо успеть внести депозит в выбранный фонд до 17:00 (Киев) воскресенья, тогда ваши деньги начнут работать уже с понедельника. Лучшее время для инвестирования — сразу после ролловера
2. Самостоятельный вывод средств с фондов не предусмотрен т.к. сразу после окончания торгового периода (для фонда Консервативный — это 12 недель, для фонда Стабильный – 4 недели, а для фонда Агрессивный — 1 неделя,) фонд автоматически закрывается и все доступные средства поступают на ваш счет в личном кабинете.
3. Минимальный депозит — $100, максимальный – не ограничен. В фонд нельзя «доливать» средства, если хотите увеличить депозит, то следует открывать новый фонд (например, можно внести депозиты в 10 фондов одного названия).
4. В статистике доходности ПАММ фондов указан чистый доход инвестора (к примеру, если фонд принес 5% прибыли, то доход инвестора тоже составляет 5%).
5. Отсутствует эффект реинвестирования, таким образом, прибыль и убыток рассчитываются по начальному депозиту.
6. ПАММ счета, входящие в фонды, могут быть заменены на другие, а также возможно  добавление новых, поэтому имена управляющих и количество ПАММ счетов в фондах следует контролировать и отслеживать только на официальном сайте Пантеон Финанс.
7. Гарантировано возмещение убытков инвестору, если убыток превысил 5% или 30%, в зависимости от вклада. Например, при инвестировании в фонд Консервативный, страхование убытков предусмотрено в размере 5%, если получен убыток, скажем, в размере 20%, то компания вам автоматически возвращает 15%, а ваши потери составляют только 5%. Выплаты по страхованию поступают на внутренний баланс в ролловер. В случае же получения фондом убытка ниже 5% (при инвестировании в фонд Консервативный) – вам ничего не компенсируют.

Как видно, преимуществ у ПАММ фондов вполне достаточно, тем не менее, не все так гладко, как хотелось бы. Есть и минусы, которые рассмотрим ниже.

Недостатки ПАММ фондов

1. Высокие сроки минимального периода для инвестирования. Практическое отсутствие возможности инвестировать деньги на одну неделю (Агрессивный фонд — не в счет по понятным причинам), что не позволит выйти в нужный момент из фонда, как это можно сделать, например, в ПАММ индексах. Также, это ограничение не позволит войти в нужный момент всего на неделю, чтобы попытаться получить хорошую прибыль, скажем, после просадки.
2. В случае возникновения форс мажора у компании Пантеон Финанс, это отразится и на счетах, относящихся к Форекс Тренд, что противоречит правилам диверсификации.
3. Невозможность осуществления реинвестирования, т.к. доход по фонду рассчитывается на базе первоначального депозита, что, в свою очередь, не позволяет инвестировать на долгий срок без дальнейшего вмешательства инвестора.
4. Технические ограничения. Депозиты, размещенные после 17 часов киевского времени, не участвуют в работе фонда со следующего понедельника и пролежат без действия всю последующую неделю.

Подводя итог, можно отметить, что этот инструмент обладает значительными преимуществами, хотя и не лишен некоторых недостатков, но в целом представляет немалый интерес для потенциальных инвесторов.

А теперь перейдем к детальному изучению четырех ПАММ фондов, доступных для инвестирования на площадке Пантеон Финанс.

ПАММ фонд Консервативный (Conservative)

В фонд привлечены ПАММ счета самых надежных и приносящих стабильный доход управляющих компаний Пантеон Финанс и Форекс Тренд. В ПАММ фонд  «Консервативный» инвестор может начать инвестировать со $100, на срок — минимум 3 месяца.  
 
В состав фонда «Консервативный» входит 7 отборных ПАММ счетов, суммарные инвестиции в которые превышают $31 000 000. Кроме того, чтобы инвестировать в ПАММ счета, входящих в фонд управляющих по отдельности, вам потребовалось бы как минимум $6 700. Вы же можете стать инвестором фонда, имея на руках всего $100.

При этом, средства инвесторов данного фонда застрахованы и потому ПАММ Фонд «Консервативный» имеет ограничения по убыткам – не более 5% (это сумма франшизы страховой компании, которая выплачивается только при наступлении страхового случая). Все расходы по страховым взносам на протяжении всего времени инвестирования в данный ПАММ фонд компания берет на себя.

Возвращаясь к составу фонда, следует отметить грамотную подборку управляющих. У выбранных ПАММ счетов, практически, отсутствуют просадки, что вполне соответствует назначению данного инструмента. Не совсем, правда, понятен выбор управляющего счета 5000164 (Hermes), учитывая тот факт, что его стратегия торговли не очень похожа на консервативную.

Однако, с учетом того, что названный счет относится к ПАММ 2.0, то риски потерь для инвестора здесь значительно снижены. А принимая во внимание сверхосторожную торговлю управляющего 7031 (sven), в распоряжении которого находятся многомиллионные средства, Hermes может послужить ему отличным противовесом.

Единственный, бросающийся в глаза, недостаток фонда «Консервативный» — это слишком длительный торговый период. Аж 12 недель! Для инвестора это означает, что он не сможет вывести деньги долгих 3 месяца. Безусловно, это не очень удобно, но терпимо (вспомним банковский депозит, например, и проценты, которые вы получите за такой же период!). А в фонде «Консервативный» месячный доход инвестора составляет от 3 до 5%.

Например, по окончании очередной торговой недели (19.07.14), фонд принес инвесторам, у которых закончился инвестиционный период (12 недель), чистую прибыль в размере 11,626% (что соответствует почти 4% в месяц).

Если бы была возможность реинвестирования, то такому фонду цены бы не было. Тем не менее, подводя итог, хочу сказать, что фонд «Консервативный» – отличное место для приумножения своих сбережений с, практически, отсутствующими рисками, т.к. есть гарантия сохранности 95% инвестированных средств.

Кроме вышеназванного управляющего 7031 (sven), из Форекс Тренд привлечены 520050 (votfx) и 6482 (TP), а Пантеон представляют, наряду с 5000164 (Hermes), следующие ПАММ счета и управляющие: 5000290 (Maksim), 5000106 (Fenix) и 5000105 (SkyFx).

Ниже приведены условия, состав и текущая доходность фонда.

Итоги работы фонда в 2014 году

Текущая доходность фонда* ( 2015 год)

Перейти на сайт Пантеон Финанс для детального знакомства с фондом

ПАММ фонд Стабильный (Stable 30)

В данном фонде собраны приносящие стабильный доход управляющие компаний Пантеон Финанс и компании Форекс Тренд, имея при этом гарантированное ограничение по возможным убыткам для инвесторов. Суммарный капитал управляющих, входящих в состав фонда превышает $16 000 000. Возраст счетов — от 2-х до 4-х лет. По условиям ПАММ фонда  «Стабильный», инвестор может начать инвестировать от $100, на срок — 4 недели.

ПАММ фонд «Стабильный» составлен из умеренных и консервативных управляющих, что предполагает более высокую прибыльность по сравнению с фондом «Консервативный».  В то же время, риски в нем немного выше, чем в фонде «Консервативный», т.к. страховка в данном фонде покрывает не 95, а 70% капитала инвестора.

Для инвестора названная цифра означает, что он, вложив, скажем, $1 000 может потерять не более $300 при форс мажоре. В то же время, учитывая ожидаемый доход (4 – 10% в месяц), при инвестировании тех же $1 000 можно ожидать получения чистой прибыли в размере $40 — $100 в месяц.

70%-ая страховка указывает на то, что ожидаются заметные колебания прибыльности ПАММ фонда. Что косвенно и подтверждается текущей доходностью. К примеру, по состоянию на 20.07.14, доходность за последние 4 недели не очень порадовала: две недели с просадками (-0.43% и -0.535%) и две прибыльные (0.698% и 0.499). Таким образом, доходность фонда «Стабильный» по результатам последнего торгового периода составила всего 0,232%.

В настоящее время прибыльность фонда «Стабильный» вполне сравнима с доходностью фонда «Консервативный», т.е. колеблется в пределах 4 – 6% в месяц. Не следует забывать, что 7187 (veronika) и 5995 (Avas) не блещут высокой доходностью (по той же причине, что и sven в фонде «Консервативный»)  — прибыль по их счетам не часто превышает уровень 3% в месяц, что также сказывается на конечном результате.

В дополнение к вышеназванным представителям Форекс Тренд, в состав фонда включены следующие управляющие от Пантеон Финанс: 5000080 (Skilled), 5000182 (Maksim) и 5000152 (Aleksej). Кстати, об Aleksej. В последнее время результаты работы управляющего не радуют, после 20.93% прибыли за май, последовала 23.96%-ая просадка в июне, а в июле результат также неутешительный — пока -7.48%. Вроде опытный трейдер, управляет этим счетом уже полных 2 года, а результат …..

Исходя из соотношения риск – доходность, этот фонд подойдет для инвесторов, избегающих высоких рисков, но желающих получать сравнительно высокий доход.

Ниже приведены условия, состав и текущая доходность фонда.

Итоги работы фонда в 2014 году

Текущая доходность фонда* ( 2015 год)

Перейти на сайт Пантеон Финанс для детального знакомства с фондом

ПАММ фонд Агрессивный (Aggressive)

Подходит для инвесторов, которые стремятся получать более высокую прибыль и ради этого готовы идти и на больший риск. Доходность ПАММ счетов, входящих в его состав, выше чем в «Консервативном» или «Стабильном» фондах, однако и риск потерь здесь выше, т.к. отсутствуют и страхование, и ограничение по убыткам.

Вместе с тем, минимальный срок инвестирования в фонд «Агрессивный» составляет всего одну неделю, что дает инвесторам возможность достаточно оперативно принимать решения по выводу денег и активно работать со своим капиталом. Капитализация фонда составляет $12 051 359 по состоянию на 20.07.14.

В течение первых четырех месяцев 2014 года в составе фонда произошли три замены, а в августе — четвертая:

1. 09.02.2014 — вместо Anton (505404) включен skalper (562521);
2. 16.02.2014 — вместо Potroshitell (503924) включен Galaxy (9422);
3. 13.04.2014 — ПАММ счет 528977 управляющего Hozyin был заменен на счет 534457 того же управляющего.
4. 24.08.2014 — вместо ПАММ счета 9422 (Galaxy) в состав ПАММ фонда введен ПАММ счет 5000813 (Floringo).

Обращает на себя внимание подборка трейдеров – действительно, один «агрессор»  агрессивнее другого!  К примеру, Perseus из Пантеона, в 2014 году показывает очень хорошие результаты: первые пять месяцев доход составлял 37.23%, 17.17%, 33.43, 43.05% и 10.10%, соответственно, в июне он допустил просадку в размере -21.54%, которую почти перекрыл на 20.07.14 – прибыль составляет 17.11%.  

У Hozyin с Форекс Тренд, например, результаты в этом году также впечатляющие: после первых четырех прибыльных месяцев — 19.64%, 21.60%, 18.80% и 11.25% — произошла просадка в мае: -7.72%, затем последовал «никакой» июнь – всего +0.57%, но, зато на 20.07.14 прибыль уже составляет 29.41%.

Будоражит Lion, допустившего в январе, феврале и марте подряд три просадки — 9.33%, 11.44% и 19.64%, соответственно, а в следующих трех месяцах показавшего довольно высокий доход (29.86%, 26.32% и 43.88% соответственно). На 20.07.14 доходность счета подобралась к 43.88%.

Как я уже отмечал, подбор трейдеров для данного типа фонда — удачный, единствнное, что вызывает у меня удивление, так это включение в состав данного фонда Galaxy. По все показателям счет 9422 – это пирамида (подробно о счетах-пирамидах вы можете почитать в обзоре Форекс Тренд, перейдя по ссылке), поэтому не удивлюсь, если его вскоре уберут из фонда «Агрессивный» (так и случилось — в августе его заменили на Floringo).

В дополнение к уже названным управляющим, в состав фонда включены следующие представители Пантеон Финанс: 5000500 (BestPammManager) и безымянный трейдер 5000242, а от Форекс Тренд — 11695 (Otmar).

В целом, фонд очень интересный, предоставляющий инвесторам достаточную диверсификацию рисков, благодаря наличию сильных управляющих, хотя в фонде и отсутствует возможность ограничения потерь, короткий торговый период (1 неделя) позволяет успеть вывести деньги в нужный момент.

Вызывает сожаление только то, что в фонде с таким составом управляющих нельзя применить стратегию инвестирования на просадках, которая отлично работает на агрессивных ПАММ счетах. Захотите ли вы с фондом работать – решать вам и только вам.

Ниже приведены условия, состав и текущая доходность фонда.

Итоги работы фонда в 2014 году

Текущая доходность фонда* ( 2015 год)

Перейти на сайт Пантеон Финанс для детального знакомства с фондом

ПАММ фонд ТОП 15

Совершая сделки с ПАММ-фондом ТОП 15, ваши деньги автоматически распределяются в равных долях (по 7%, только доля Maksim составляет 2%) по ПАММ счетам, управляемых 15-тью опытными трейдерами, которые одновременно, практически, являются и самыми успешными из числа работающих в компании. Более того, всего за  $100 вы получаете возможность сформировать для себя полноценный инвестиционный портфель из стабильно зарабатывающих управляющих.

На данный момент потенциальным клиентам предлагается два варианта инвестирования в ТОП 15: стандартный и акционный *.

* — Если клиент соглашается участвовать в акции и получает на сумму своей инвестиции в ПАММ Фонд ТОП 15 снимаемый бонус 10%, то для такого клиента будет действовать акционный торговый период, который равен 18-ти неделям. Если клиент не желает участвовать в акции и отказывается получить снимаемый бонус +10% на сумму своей инвестиции в ПАММ Фонд ТОП 15, то для такого клиента, будет рассчитываться стандартный торговый период, продолжительность которого две недели.

Стандартные условия инвестирования в ПАММ Фонд «ТОП 15»:

• минимальная сумма инвестирования $100;
• минимальный торговый период — 2 недели.

Льготные условия в рамках проводимой в период с 20.09.2014 по 18.10.2014 акции включают в себя следующие выгодные условия инвестирования:

• при инвестировании клиенту начисляется бонус в размере 10% от суммы инвестирования в ПАММ-фонд ТОП 15;
• защита капитала — 50%;
• минимальный депозит — $1 000;
• максимальная сумма предоставляемого компанией бонуса по данной акции, составляет $10 000;
• средства клиента, зачисляются в ПАММ Фонд ТОП 15, в ближайшее воскресенье после подачи заявки на инвестирование в ПАММ Фонд (бонус зачисляется клиенту, в момент зачисления средств клиента непосредственно в ПАММ фонд, а не в момент подачи заявки клиентом на инвестирование в ПАММ фонд ТОП 15);
• отсчет торгового периода в ПАММ фонде ТОП 15 начинается с момента зачисления депозита клиента в ПАММ фонд;
• торговый период — 18 недель;
• по завершению торгового периода в ПАММ Фонде ТОП 15 сумма средств участвующих в акции, бонусные средства, а также полученная прибыль, автоматически переводятся на балансовый счет клиента, и становятся доступны для вывода в полном объеме.

При текущем составе трейдеров можно с осторожным оптимизмом ожидать среднюю доходность от 1.5 до 2% в неделю. Если, к примеру, за один торговый период ТОП 15 принесет вам 30% прибыли, то, с учетом 10%-го бонуса, можно выйти на 40%-й доход за 18 недель! Выглядит заманчиво, не так ли?  Стоит ли инвестировать — решать вам и только вам.

Я пока не готов более детально говорить о данном фонде, т.к. он еще не проработал достачно времени, для каких-либо промежуточных выводов. Подождем, понаблюдаем.

Ниже приведены условия, состав и текущая доходность фонда.

Итоги работы фонда в 2014 году

Текущая доходность фонда* ( 2015 год)

Перейти на сайт Пантеон Финанс для детального знакомства с фондом

С детальной инструкцией по работе с ПАММ фондами Пантеон Финанс вы можете ознакомиться, прослушав предлагаемый ниже видео-урок:

Другие части обзора смотрите в следующих статьях:

2. Пантеон Финанс – брокер с уникальными инструментами для высокоприбыльного ПАММ-инвестирования

Прибыльных вам инвестиций!

В конце данной страницы вы найдете краткие характеристики других надежных ДЦ и форекс брокеров, ознакомиться с полными обзорами которых вы сможете, перейдя по соответствующим ссылкам.

Наверх