RAMM-счета RoboForex, или Как избежать финансовых потерь, используя преимущества PАММ-счетов и сервисов по копированию сделок

В начале 2016 года на финансовом рынке появилось очередное интересное предложение от авторитетного брокера – RoboForex, который расширил свою лицензию №191/13 новым видом деятельности – «Управление портфелем», под которым подразумевается сервис RAMM-счетов, разработанный и внедренный создателем PАММ-технологии, Дмитрием Орловым.

СОДЕРЖАНИЕ ОБЗОРА:

RAMM-счета от RoboForex

Технология RAMM (Risk Allocation Management Model) – это модель управления торговыми рисками, размещенная на самостоятельной торговой STP-платформе со встроенным сигнальным сервисом. При копировании, сделки открываются на счете инвесторов, там же находятся и их деньги. Инвестор при необходимости может отключиться от копирования в любой момент времени.

При этом, RAMM во многом похож и на PАММ-сервис, т.к. цены исполнения ордеров у трейдера и всех его инвесторов одинаковы. Достигается это за счет объединения сделок и вывода для исполнения единым ордером. Торговля в RAMM-сервисе происходит в рамках недельных торговых интервалов. Трейдер получает возможность управлять средствами только в рамках заданных инвесторами лимитов потерь.

На протяжении недели прибыль и убытки всех инвесторов каждой стратегии пропорционально распределяются. Если трейдер израсходует весь лимит потерь до окончания текущей недели, то он не сможет открывать сделки до начала следующей. Ничего непоправимого не происходит – он по-прежнему имеет возможность вернуть убытки и принести прибыль, но чуть позже.

Торговая платформа является простой и понятной даже для людей, впервые столкнувшихся с торговлей на финансовых рынках. Чтобы выбрать стратегию и начать торговлю, инвестору в RAMM-сервис никаких специальных знаний не потребуется – достаточно сделать всего несколько кликов мышью.

Опытным трейдерам сервис предоставляет возможность заработка до 50% от прибыли инвесторов. Современная торговая платформа RAMM предоставляет возможность управлять средствами большого числа инвесторов без какой-либо дополнительной нагрузки на трейдера. Учитывая, что RAMM не имеет запрета для работы в регулируемых юрисдикциях, то это позволяет трейдерам управлять средствами клиентов практически со всего мира.

Если говорить о безопасности средств инвесторов, то, во-первых, она обеспечивается надежностью и хорошей репутацией брокера (RoboForex, безусловно, относится к числу таких брокеров). Во-вторых, это недельные лимиты потерь. Инвестор ограничивает свои убытки допустимым для него уровнем потерь. Минимальный уровень потерь в RAMM составляет 5% в неделю, что является достаточно консервативным показателем по всем меркам.

К примеру, чтобы инвестор лишился половины вложенных средств при уровне риске в 10% за неделю, трейдер должен полностью расходовать лимит потерь 7 недель подряд, что трудно представить для опытного трейдера. Таким образом, Форекс становится все более безопасным местом для инвестирования, сохраняя при этом потенциал для получения высокой прибыли.

График показывает, как изменяется баланс стратегии или инвестиции, если трейдер каждую неделю теряет весь выделенный ему лимит потерь. Даже при самом агрессивном уровне инвестирования (риск 50% в неделю) потеря 80% средств инвестиции будет продолжаться более двух недель.

RAMM-счета позволяют копировать сделки трейдеров без потерь на проскальзываниях, позиция у инвестора на депозите будет открыта по той же цене, что и у автора системы. Кроме того, остановить торговлю и вывести вложенные средства инвестор сможет в любой момент времени, чего на PАММ-счетах сделать не получится, по крайней мере, без штрафных санкций.

Для создания стратегии трейдеру достаточно пополнить RAMM-депозит на сумму от $50. а для инвестирования хватит и $10. Если трейдер захочет предлагать инвесторам несколько стратегий, то ему нужно будет открыть соответствующее количество RAMM-счетов.

RAMM-системе от RoboForex удалось объединить преимущества и PАММ-счетов, и сервисов по копированию сделок. Еще одна особенность сис — темы заключается в том, что одного RAMM-счета достаточно для одно — временной работы и в качестве трейдера, и в качестве инвестора.

Далее остановимся более подробно на особенностях рассматриваемого здесь RAMM-сервиса. Кстати, мой обзор услуг и торговых условий брокера RoboForex размещен в разделе "Форекс без проблем".

Что общего между сервисами копирования сделок, RAMM- и PАММ-счетами?

Итак, давайте посмотрим, что объединяет эти три сервиса.

• Копирование стратегии трейдеров осуществляется в полном объеме. Многие сервисы копирования сделок предоставляют возможность инвесторам для избирательного копирования, а также использования коэффициентов при определении объемов лота во время копирования, в результате чего там, где инвесторы терпят убытки при выборочном копировании сигналов, трейдер получает прибыль. В то же время PАММ и RAMM-счета осуществляют копирование сделок в точности со стратегией трейдера, поэтому в прибыли остается как трейдер, так и его инвесторы;

• Исполнение сделок у трейдера и инвесторов происходит без задержки. Очень часто сделки в сигнальных сервисах копируются с задержкой. Но даже небольшая задержка по времени может привести к худшим ценам исполнения, что особенно актуально для скальпинга. В этом случае вы можете получить убытки, в то время как трейдер заработает. В PАММ и RAMM-счетах открытие сделок происходит по одинаковым ценам как у трейдера, так и у его инвесторов;

• Трейдер получает вознаграждение только в случае прибыльной торговли. В RAMM-счетах, так же как и в PАММ-счетах, вознаграждение трейдера состоит из процента от прибыли инвесторов, поэтому управляющий мотивирован на прибыльную торговлю. В сервисах копирования сделок вознаграждение трейдера не всегда зависит от прибыльной торговли и во многом определяется выбором тарифного плана.

Основные отличия RAMM-счетов от сервисов копирования сделок и PАММ-счетов

А теперь узнаем об отличиях:

1. Инвестор может в любой момент выйти из стратегии трейдера и вывести свои средства. Эта уникальная возможность, которая никогда ранее не применялась в PАММ-счетах, но широко использовалась в сервисах копирования сделок, теперь доступна в RAMM-счетах. Выход инвестора RAMM-счета из стратегии происходит моментально, не требуя подтверждения от управляющего трейдера, при этом произойдет закрытие всех ранее открытых позиций по рынку, а выход одного инвестора не скажется на результатах стратегии и распределении прибыли между остальными инвесторами.

2. Стратегия трейдера имеет встроенный контроль рисков. Некоторые PАММ-счета предоставляют своим клиентам функцию контроля рисков, когда инвестор может указать размер просадки, при достижении которой произойдет принудительное закрытие всех позиций и приостановка инвестиций. Но, не владея всей информацией о применяемой трейдером стратегии, инвестору сложно определиться с выбором уровня убытков. Так, инвестор может установить ограничение убытков до 20%, в то время как по данной стратегии рабочая просадка может составлять 30%. В результате инвестор получит убытки, а трейдер заработает. В RAMM-счетах контроль рисков уже встроен в стратегию трейдера, и выражается он в следующем:

• в обязательном выставлении стоп-лоссов при открытии позиций, при этом нельзя изменить уровень стопа в сторону увеличения, если сделка уже открыта;
• в применении дневных и недельных лимитов, которые не дают трейдеру дальше торговать в этот день или неделю, если его убытки достигли указанных лимитов;
• в принудительном закрытии всех позиций вечером в пятницу для защиты от ГЭПа при открытии рынка в понедельник.

3. Инвестор может контролировать агрессивность используемой трейдером стратегии. В RAMM-счетах существует уникальная возможность выбора соотношения риск — доходность стратегии. При этом все сделки копируются с сохранением пропорций объема лота и соблюдением правил стратегии. Инвестор RAMM-счетов может вносить индивидуальны правки в стратегию, касательно вопросов риска и объемов торговли. В PAMM-счетах же слово трейдера – закон.

Сервис RAMM-счетов, как и другие инструменты компании RoboForex, контролируется соответствующими органами и международными регу — ляторами, следящими за прозрачностью и легальностью деятельности трейдеров. Права и средства инвесторов всегда будут защищены.

Кроме того, работу с RAMM-счетами можно начинать с небольшой суммы, и это не отразится на точности копирования сделок, а комиссионное вознаграждение управляющего начисляется только в том случае, если его работа была успешной.

Преимущества для инвесторов

Помимо вышеперечисленных особенностей, инвестирование в RAMM-счета имеет дополнительный ряд преимуществ, в частности:

• средства при инвестировании остаются на счете инвестора и ни куда не переходят;
• на одном счете можно одновременно делать инвестиции и торговать самому, используя свободные средства;
• можно инвестировать средства в одну и ту же торговую стратегию с разным соотношением доходность/риск;
• во время торговли по стратегии инвестор может изменять уровень риска, при этом все изменения вступают в силу после закрытия трейдером позиций и удаления отложенных ордеров, чтобы не нарушать логику стратегии;
• полный контроль над собственным счетом и возможность в любой момент вывести или пополнить средства без штрафных санкций;
• гарантия соблюдения установленных офертой показателей просадки и нагрузки на депозит;
• низкий порог входа в оферту, что делает их доступнее, чем копирование сделок на ЛАММ;
• возможность для опытных трейдеров одновременно и зарабатывать на успешных стратегиях управляющих, и торговать самостоятельно с одного счета;
• при помощи уникального мониторинга стратегий инвестор может оценить ее прибыльность и стиль торговли;
• минимальный объем инвестиций составляет всего лишь $10.

Преимущества для трейдеров

Давайте посмотрим, какие имеет преимущества управляющий трейдер, торгующий на RAMM-счетах, помимо вознаграждения, получаемого от инвесторов за прибыльную торговлю:

• торговля на RAMM-счетах дисциплинирует трейдера, не давая ему завышать объем лота и ограничивая убыточные сделки, благодаря уникальной платформе со встроенным контролем рисков;
• на каждую стратегию рассчитывается оптимальный недельный лимит, который зависит от объема инвестиций и настроек инвесторов, при превышении недельного лимита трейдеру закрывается доступ к торговле на этой недели;
• в торговой платформе RAMM отсутствует привычное задание объема сделки, лот рассчитывается автоматически исходя из заданного процента от недельного лимита, которым трейдер готов рискнуть в одной сделке, а также от уровня открытия позиции и размера стоп-лосса. Например, недельный лимит по вашей стратегии равен $1 000, вы покупаете EURUSD с риском 5% и выставляете стоп-лосс в размере 100 пунктов, тогда ваши возможные потери составят 5% от $1 000, то есть $50. Таким образом, сделка будет открыта с объемом 0,05 лота, полностью удовлетворяя условия заданного риска;
• использование встроенной системы риск-менеджмента и оптимизации прибыли могут сделать торговлю прибыльной даже из убыточной стратегии;
• вы можете торговать как в ручном режиме, так и с использованием советников;
• для создания стратегии требуется внести депозит на сумму от $50;
• после создания стратегии она появится в терминале и станет доступной инвесторам;
• инвесторы самостоятельно подбирают уровень риска, поэтому ваша стратегия может быть интересна для широкого круга инвесторов от консерваторов до любителей агрессивной торговли;
• размер вознаграждения может достигать до 50% от прибыли инвесторов.

Недостатки RAMM-счетов

Поскольку система RAMM-счетов RoboForex появилась сравнительно недавно, то существует ряд технических недостатков, впрочем, брокер обязуется устранить их в кратчайшие сроки. На данный момент можно выделить следующие недостатки:

• Отсутствует графический терминал. Для инвестирования в RAMM-счета RoboForex предлагает собственный терминал, который пока что не имеет графического функционала. С его помощью можно просматривать детали стратегии и список инвестиций, открывать и закрывать сделки, скачивать отчеты стратегии, получать информацию об остатке недельного лимита и т. д. Разработчики терминала рекомендуют пока использовать графический терминал MT4 для проведения анализа и обещают в скором времени исправить этот недочет.
• В текущей версии терминала не реализована возможность частичного или встречного закрытия ордеров.

Кроме перечисленных выше технических недостатков, вполне объяснимых из-за небольшого срока работы,  RAMM-счета, как и любой инвестицион — ный продукт, имеют и специфические недостатки.

• Рискованность вложений в валютный рынок, характерная абсолютно для всех подобных сервисов. Даже настолько совершенная с точки зрения защиты инвестора система, как RAMM, не может на 100% гарантировать получение дохода и сохранение первоначального депозита.
• Недостаток RAMM-системы (встречающийся и у других типов счетов) — довольно высокая комиссия некоторых управляющих. Ведь выплаты трейдеру могут составлять до 50% от общей прибыли. Далеко не каждый инвестор готов делиться таким доходом даже при стабильно работающей стратегии.

Характерной особенностью RAMM-счетов, которую с натягом можно назвать недостатком, является тот факт, что у людей нет вариантов при выборе брокера для торговли или инвестирования в связи с тем, что такая система пока предлагается только у RoboForex, а другие дилинговые центры и форекс-брокеры ограничиваются стандартными инвести — ционными предложениями.

Возможно, в будущем RAMM-счета добавят в свой арсенал счетов и другие брокеры, однако пока о подобных планах слышно не было.

Вот, пожалуй, и все значимые недостатки на текущий момент. Конечно, в процессе работы с RAMM-счетами могут выявляться другие незначительные недостатки, но это уже издержки любой системы, на которые не стоит обращать особого внимания.

Как открыть RAMM-счет?

Для того чтобы открыть RAMM-счет, необходимо быть клиентом RoboForex. Если вы еще не являетесь клиентом RoboForex, то перейдите на сайт брокера, где регистрация не займет у вас  много времени. Далее нужно в личном кабинете перейти в соответствующий раздел, заполнить необходимые поля и RAMM-счет будет открыт.

Если вы являетесь инвестором, то вам достаточно в личном кабинете RoboForex перейти в рейтинг стратегий и нажать на кнопку "Инвестировать", задав необходимый уровень рисков.

Несмотря на то, что RAMM еще молодой проект, он уже сейчас вызывает большой интерес среди трейдеров и инвесторов, так как RAMM-счета намного превосходят по своему функционалу PАММ-счета и сервисы автоматического копирования сделок.

Более подробно процесс инвестирования в RAMM-сервис, предлагаемый RoboForex будет рассмотрен в отдельной статье, которая также будет размещена в данной рубрике.

Резюме

В заключение можно особо выделить тот факт, что RAMM-счета от RoboForex – уникальный инструмент инвестирования, позволяющий не только эффективно контролировать финансовые риски, но и получать достойную прибыль. Причем, возможность использования данного инструмента доступна в равной степени, как опытным инвесторам и трейдерам, так и к новичкам.

Следует также отметить, что кое-кто выражает недовольство отсутствием в "Рейтинге" счетов с длительной историей, но это проблема всех новых сервисов, которая решится естественным образом по мере увеличения срока практической работы на рынке. Не вызывает сомнения и то, что сервис будет пополняться профессиональными трейдерами и инвесторами, которые пока к нему только присматриваются.

Учитывая авторитет и репутацию, как брокера, так и разработчика рассмотренного здесь инновационного сервиса, можно с высокой долей вероятности предположить, что инвестиционный сервис RAMM ожидает хорошее будущее.

Напоминаю, то желащие могут ознакомиться с моим обзором брокера RoboForex, размещенном на этом же сайте.

Удачных Вам инвестиций и торговли!